← 返回部落格 · 2026年08月29日 · 約4分鐘讀完

很多朋友跟我抱怨，說自己平時在實盤裡做得好好的，一到XS Select的期貨模擬考核就緊張變形，不是提前爆倉就是差一點點利潤沒達標。其實，這跟你的技術關係不大，核心原因在於：你把考核當成了普通的隨機交易，而沒有把它當成一場有嚴格規則的馬拉松。平時憑感覺買賣，虧了就死扛，賺了就跑路；但在考核裡，最大回撤和利潤目標就像兩道紅線，逼著你必須按規矩辦事。

今天咱們就坐下來聊聊天，不整那些虛頭巴腦的理論，就聊聊全職和兼職交易者到底該怎麼針對中國期貨的特點，制定一份能真正落地的、合理的考核交易計劃表。

一、制定計劃前，先算清XS Select的規則底線

做任何計劃的前提，是搞懂遊戲規則。XS Select的期貨模擬考核規則其實非常透明，但很多人根本沒仔細算過裡面的賬。咱們假設一個常規的考核賬戶，初始資金是100萬人民幣，考核週期為30天，利潤目標10%（也就是10萬），最大回撤5%（5萬），單日回撤限制3%（3萬）。

1. 資金與倉位的安全墊計算

你手裡有100萬，最大允許虧損5萬。這意味著什麼？意味著如果你是個重倉狂魔，開個20手鐵礦石，行情稍微反向波動一下，你就直接出局了。所以，你的交易計劃表第一行必須寫上：單筆最大虧損額度。

按照職業交易者的風控標準，單筆交易虧損不應超過總資金的1%-2%。在100萬的賬戶裡，就是10000到20000元。如果你打算做螺紋鋼，螺紋鋼一手是10噸，最小變動價位是1元/噸，也就是跳一下10塊錢。假設你在3800元買入螺紋鋼，止損設在3770元，也就是30個點的止損，單手虧損是300元。那麼你最多能開多少手？20000元除以300元，大約66手。但這是理論極限，實際操作中還要留足冗餘，控制在30-40手才是合理的。

2. 時間週期的拆解

30天賺10萬，聽起來不多，但你要考慮到週末和節假日，實際交易日可能只有20天左右。每天平均要賺5000元。如果你做日內，每天做2-3筆，每筆賺10個點（螺紋鋼就是1000元/手），那你每天保持3-5手的穩定盈利就能達標。看，把大目標拆解成小數字，焦慮感是不是少了很多？

二、全職交易者的考核計劃表：精細化與紀律性

全職交易者最大的優勢是時間，最大的劣勢也是時間。時間太多，就容易手癢，想抓住每一個波動，最後往往在震盪市裡被來回打臉。所以全職交易者的計劃表，核心在於“剋制”和“精細化”。

1. 每日時間軸規劃

中國期貨市場分為日盤和夜盤。全職交易者的計劃表必須像上班打卡一樣精確：

• 9:00 - 10:15：開盤第一小時，波動最劇烈，主要用來執行昨晚覆盤制定的計劃，尋找突破入場點，不追高。
• 10:15 - 10:30：休息時間，強制自己離開螢幕，喝口水，看看外盤金屬和原油走勢。
• 10:30 - 11:30：趨勢往往在這個階段形成，重點觀察持倉品種的量價配合。
• 13:30 - 15:00：下午容易出假突破，儘量不新開倉，以管理現有持倉為主，設定好收盤前的保護性止損。
• 21:00 - 23:00：夜盤時段，重點關注原油、鐵礦石等國際化品種，執行波段交易。

2. 螺紋鋼與鐵礦石的實戰搭配

全職交易者可以同時關注黑色系的雙雄：螺紋鋼和鐵礦石。這兩者高度相關，但波動率不同。鐵礦石100噸/手，槓桿更高，波動更猛。

在計劃中，你可以設定一個“對沖或共振”策略。比如，當鐵礦石率先突破關鍵阻力位，而螺紋鋼還在猶豫時，你的計劃表裡應該寫明：做多鐵礦石，同時輕倉做多螺紋鋼作為輔助。如果兩者同向突破，就持有；如果鐵礦石回落，螺紋鋼沒跟上，立刻平掉鐵礦石。這種策略需要盯盤，正好適合全職交易者。記住，全職的考核計劃裡必須有一條鐵律：每天交易總筆數不超過4筆，虧損2筆強制停止當天交易。這能有效防止上頭。

三、兼職交易者的考核計劃表：少即是多，抓大放小

兼職交易者白天要上班，只能偷偷摸摸看兩眼手機，或者等下班後看夜盤。很多人覺得兼職做考核很難，其實只要方法對，兼職反而更容易透過，因為你沒有時間頻繁交易，天然規避了過度交易的坑。

1. 放棄日盤，主攻夜盤波段

兼職交易者的計劃表要徹底放棄日內的微小波動，把目光放在日線級別的波段上。中國期貨的夜盤往往能走出非常流暢的趨勢，因為這時候歐美市場開始活躍。

以原油和豆粕為例。原油期貨1000桶/手，保證金佔用較高，但夜盤21:00到次日凌晨波動極大。豆粕10噸/手，波動相對溫和，受美豆影響明顯。兼職交易者可以在每天晚上8:30左右，花15分鐘看一下當天的日線收盤形態和美農報告或原油EIA資料預期。

2. 掛單交易與條件單的妙用

兼職交易者的核心武器是“條件單”。你的計劃表不需要寫具體的盯盤時間，而是要寫具體的“掛單點位”。

比如，今天豆粕主力合約在3500元附近震盪，你的交易計劃表可以這樣寫：

• 如果價格突破3520並站穩，掛單買入5手，止損3480，目標3600。單筆風險：5手*40點*10元=2000元，完全在安全範圍內。
• 如果價格跌破3480，掛單做空5手，止損3520，目標3400。

把單子掛好，止損設好，然後就去睡覺或者幹別的。第二天早上看結果。這種方式雖然看起來笨，但在期貨模擬考核中，這種“佛系”打法往往能拿到大波段，輕鬆完成10%的利潤目標，同時完美避開白天工作時的情緒波動。

四、實戰案例：一份能透過考核的周度交易計劃長什麼樣？

光說不練假把式，咱們來看一份具體的周度交易計劃表模板。這是一位兼職交易者第一週的考核計劃：

這份計劃表有幾個亮點：第一，它不是每天都交易，週三看不懂就不做；第二，週五考慮到週末外盤不確定性，主動清倉，這在考核中非常關鍵，能防止週一開盤跳空直接打穿回撤底線；第三，每筆交易的預計風險都清清楚楚，加起來總風險不超過1.65萬，遠低於5萬的最大回撤限制。

五、交易心得：考核不僅是技術，更是心理博弈

做期貨模擬考核，很多人失敗在心態上。當你利潤達到8%的時候，離10%的目標只差一點，這時候最容易犯的錯就是重倉搏一把。結果一波反向波動，不僅利潤回吐，還觸及回撤紅線。

我的交易心得是：在利潤達到7%以後，必須把倉位降下來，用極小的倉位去推最後3%的利潤。比如原本開5手，現在只開1手。把止損上移到保本位，哪怕這1手被掃了，你還有7%的利潤，明天還能繼續。千萬不要在終點線前衝刺時摔倒。

另外，中國期貨有明顯的季節性和政策性特徵。比如金九銀十的建材需求預期，或者冬儲行情。在你的月度計劃表裡，要把這些宏觀節點標註出來，在關鍵資料釋出前，減倉或者清倉觀望，這比任何技術指標都管用。

交易不是百米衝刺，而是一場有規則的定向越野。方向比速度重要，風控比盈利重要。

制定一份合理的交易計劃表，就是給自己畫一張越野地圖。全職交易者要利用時間優勢做精細化的多品種協同，兼職交易者則要用條件單抓大放小，吃透夜盤波段。只要嚴格執行計劃，把每一筆交易的風險控制在數學允許的範圍內，透過考核就是水到渠成的事情。

紙上得來終覺淺，如果你已經有了自己的交易系統，想檢驗它在嚴格風控規則下的真實表現，可以參加模擬考核實戰驗證，用真實的規則約束來打磨自己的交易紀律，看看你的計劃表到底能不能扛住市場的考驗。